一、出臺背景及意義

近年來，面對非法集資案件高發多發態勢，各地區各部門采取有力措施嚴厲打擊，取得積極成效，但形勢依然比較嚴峻。在加大刑事打擊力度的同時，有必要提升行政處置效能，著力解決行政機關防范和處置非法集資的法律依據不足、手段不夠等問題?！斗桨浮酚梅ㄖ蔚霓k法加強重點領域監管，有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協作的非法集資綜合治理格局，對于防范化解風險，保護群眾合法權益，具有重要意義。

二、界定“非法集資”基本內涵

非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定(非法性），以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式（利誘性），向不特定對象吸收資金（社會性）的行為。

國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。

三、確定防范和處置非法集資原則

一是堅持防范為主；二是堅持打早打??；三是堅持綜合治理；四是堅持穩妥處置。

四、規定防范和處置非法集資工作機制和職責

一是強調省、自治區、直轄市人民政府負總責。明確縣級以上地方人民政府建立健全政府統一領導、有關單位參加的工作機制。要求鄉鎮人民政府明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。二是規定縣級以上地方人民政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門，賦予其相應的調查處置權力和手段。三是要求行業主管、監管部門按照職責分工對本行業、領域非法集資履行防范和配合處置職責。四是國務院建立處置非法集資部際聯席會議制度。

五、在加強市場主體登記管理方面做出的規定

除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。規定縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監管等部門建立會商機制，對企業、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含上述規定以外的其他與集資有關的字樣或者內容的，予以重點關注，以便在市場主體登記管理環節及時發現和防范非法集資行為。

六、在涉嫌非法集資廣告和互聯網信息管理方面作出的規定

一是禁止違法發布集資類廣告信息。二是明確監管職責。市場監督管理、互聯網信息內容管理、電信主管部門和處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資廣告監測、涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測職責。三是壓實廣告經營者、廣告發布者和互聯網信息服務提供者責任。

七、要求加強非法集資監測預警

一是建立健全全國非法集資監測預警體系和預警機制，納入社會治安綜合治理體系，運用大數據等現代信息技術手段加強大數據監測，加強對非法集資的監測預警。二是充分發揮基層力量作用。要發揮網格化管理和基層群眾自治組織作用，各地、各部門要暢通舉報渠道，鼓勵社會公眾積極舉報涉嫌非法集資行為，第一時間發現風險。三是抓住重點環節，建立非法集資可疑資金監測機制。加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

八、規定行政調查、處置措施

《條例》明確賦予處置非法集資牽頭部門組織調查、處置涉嫌非法集資行為的相關手段措施。在處置階段，處置非法集資牽頭部門有權查封有關經營場所，查封、扣押有關資產，責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金，按照規定通知出入境邊防檢查機關限制有關人員出境等。對涉嫌犯罪的，處置非法集資牽頭部門應當按照規定及時將案件移送公安機關，并配合做好相關工作。

九、對非法集資資金清退作出的規定

《條例》明確非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退資金；清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督；任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益；清退資金的來源?！稐l例》規定，非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先清退集資資金；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

十、在明確法律責任、加大懲處力度方面作出的規定

一是在懲處對象方面，除非法集資單位和個人外，還對非法集資單位的主要負責人和直接責任人、非法集資協助人進行處罰。同時，對未履行非法集資防范義務的廣告經營者和發布者、互聯網信息服務提供者、金融機構、非銀行支付機構予以處罰。二是在處罰種類和處罰力度方面，按照處罰力度與危害程度相匹配原則，規定給予警告、處以罰款、責令停產停業、吊銷許可證、吊銷營業執照或者登記證書。三是對非法集資人處集資金額20%以上1倍以下的罰款，對非法集資協助人處違法所得1倍以上3倍以下的罰款等。

四、工作要求

各職能部門和單位要充分認識當前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性，從保持經濟平穩發展和維護社會和諧穩定的大局出發，加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，堅決守住不發生系統性區域性金融風險底線。

政策咨詢
      解讀機關：宣州區財政局
      政策咨詢服務熱線：0563-3023027